Mottaksretur

Når virksomheten sender et betalingsoppdrag til banken, kontrollerer banken dette. Etter at kontrollen er gjort, mottar virksomheten en datafil i retur fra banken. Denne datafilen kalles mottaksretur og er bankens kvittering for at betalingsoppdraget er mottatt og kontrollert, og om det ble godkjent for videre behandling.

Det foretas ingen bokføring i regnskapet på grunnlag av mottaksreturen. Mottaksreturen benyttes av virksomheten til å endre statusen på den enkelte utbetaling i reskontro. Utbetalinger banken har godkjent for videre behandling, oppdateres ved innlesing i økonomisystemet med bankens referansenummer på den enkelte utbetaling som virksomheten sendte i sitt betalingsoppdrag. Denne oppdateringen gjøres automatisk av systemet når datafilen behandles. Referansenummeret kan benyttes når utbetalinger skal stoppes. Se Stopp av utbetaling.

Ved behandlingen av datafilen kan økonomisystemet ha funksjonalitet for også å kontrollere den mot de utbetalinger som ble sendt banken for å avdekke eventuelle feil.

Samtidig med at mottaksreturen benyttes til å oppdatere reskontro, bør virksomhetens økonomisystem ha funksjonalitet for å lage en rapport som kan benyttes som grunnlag for kontroll ved autorisasjon av betalingsoppdraget. Rapporten bør inneholde følgende informasjon:

• Sum beløp og antall godkjente transaksjoner mottatt fra banken.
• Eventuelle transaksjoner banken har avvist. Her bør den enkelte transaksjon vises og summen i beløp og antallet for de avviste. Hver transaksjon som er avvist i bankens behandling, skal merkes med årsak til avvisningen og bør skrives ut på en liste for å gjøre oppfølging enklere. Se Rammeavtalen med bankene for oversikt over ulike feilsituasjoner. Før transaksjonen tas med i et nytt betalingsoppdrag, må feilen alltid rettes. Avviste transaksjoner skal ikke være til hinder for at de godkjente transaksjonene i betalingsoppdraget kan autoriseres, se Autorisasjon.
• Eventuelle avvik mellom mottaksreturen og sendte betalingsoppdrag. Her bør økonomisystemet kunne rapportere hva som avviker i detalj. Dersom det avdekkes avvik i denne behandlingen, må årsaken til avviket vurderes og eventuelle tiltak iverksettes for å kontrollere om det er skjedd endringer i dataene fra bank eller i økonomisystemet.

Dersom hele betalingsoppdraget er avvist, for eksempel ved feil i beskyttelsen eller sekvensnummeret, benyttes mottaksretur fra banken til å endre status i økonomisystemet for alle de utbetalingene som var med i betalingsoppdraget. Men før nytt betalingsoppdrag sendes, må virksomheten vurdere årsaken til avvisningen og rette feilen. I noen tilfeller kan det også være hensiktsmessig å ta kontakt med banken for å avtale hva som må gjøres før nye betalingsoppdrag sendes.

Relaterte temaområder:
Betalingsformidling

Se også:
Autorisasjon
Avregningsretur
Betalingsoppdrag
Reskontro
Stopp av utbetaling
Rammeavtalen med bankene

Sist oppdatert: 25.10.2006