Betalingsoppdrag

Betalingsoppdrag er oppdrag virksomheten gir banken om å utføre utbetalinger som skal belastes arbeidskontoen. Betalingsoppdragene skal sendes banken i form av transaksjoner i en datafil. Et betalingsoppdrag kan bestå av en eller flere transaksjoner (utbetalinger). I staten er det krav om at betalingsoppdragene skal forsegles slik at de er beskyttet mot endringer fra det lages i økonomisystemet til det er overført banken.

Et økonomisystem eller annet it-system (ofte kalt fagsystem) som brukes til å produsere og sende betalingsoppdrag, er laget slik at fakturaer eller andre utbetalingsgrunnlag som er klargjort for utbetaling, blir med i oppdraget. Data om den enkelte utbetaling lages med grunnlag i det som er registrert i reskontroen på den enkelte mottaker. Bankene har utarbeidet egne beskrivelser for hvordan dataene skal settes sammen i datafiler, som sendes. Dette er tilpasset i økonomisystemet av leverandøren. Når virksomheten skal sende utbetalinger til banken, er systemet konstruert slik at det å lage et betalingsoppdrag skjer automatisk, og der datafilen produseres med beskyttelse mot endringer og sendes banken.

I rammeavtalen(e) som Senter for statlig økonomistyring har inngått med banker, er det angitt regler for hvilke kontroller som skal gjennomføres i banken av oversendte betalingsoppdrag. Bankene er også forpliktet til å avvise betalingsoppdrag eller en enkelt utbetaling ved feil, og sende en datafil i retur (mottaksretur) med angivelse av årsaken til eventuelle feil.

Relaterte temaområder:

Se også:
Arbeidskonto
Avregningsretur
Faktura
Mottaksretur
Reskontro
Sikkerhet i betalingsformidling
Utbetalinger
Rammeavtale med banker (pdf-format), vedlegg 2 og vedlegg 4.

Referanse til:
Bestemmelser om økonomistyring i staten punkt 3.4.3.

Sist oppdatert: 20.11.2006